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哪些投资理财品种跟上了CPI?(三)

汇编/外服在线


    
NO.3 公募基金

     表情:偏股型、债券型基金增长逾7%
     跑赢CPI指数:★★★☆☆(六成)
   
     尽管今年以来公募基金风波不断,饱受争议,但所幸其交出的年终业绩答卷没有太让基民失望。相关数据显示,截至12月17日,标准股票型、偏股型、灵活配置型三类主做股票的基金今年以来的平均净值增长率分别为6.07%、7.31%和9.11%。
   
     据记者统计,截至12月21日,一半左右的偏股型基金今年以来的收益超过了CPI涨幅,在404只偏股型基金中,华商盛世、华夏策略混合、银河行业股 票、华夏大盘混合及天治创新先锋股票基金今年以来的收益率均超过了30%。不过,整体来看,今年偏股型基金业绩分化格外严重,仍有40%左右的基金亏 了本。
   
     相对来说,债券型基金今年的表现一直稳定且抢眼。据天相数据,截至12月17日,全部债基今年以来平均收益率高达8.24%,是市场中较为理想的明星投资产品,统计显示,86%的债基今年收益超过了3.3%。
   
     在负利率时代,货币基金跑赢CPI的可能性较小,因此,截至12月17日,货币基金今年以来的平均净值增长率为1.68%。尽管全年没有一只基金出现过日亏损,但其整体不仅跑输了CPI,也跑输了储蓄利率。
   
     封闭式基金也是一个不可忽略的投资群体。据天相数据,截至12月3日,26只传统封基今年以来净值增长率平均为5.44%,不过收益率超过10%的只 有5只。30只创新型封基今年以来的平均涨幅为3.08%。但目前来看,今年以来,涨幅超过3.3%的封基占比还不及一半。
   
     红黑榜:截至12月20日,偏股型基金暂时冠军为华商盛世成长,年内收益率为42.314%;王亚伟的华夏策略年内收益率为35.5415%。暂时垫底者为嘉实基本面50指数(LOF),年内净值亏损24.86%。
   
     债券基金冠军,长盛积极债券,涨幅16.67%。
   
     投资策略:能够顺应市场脉络进行资产配置、行业配置、个股选择并灵活调整,且每一步都能走对的基金,无疑是最为理想的基金品种。投资者需对基金的风格进行细致的、多维度的分析。在选择基金时,要看其长期业绩表现,而不能过于关注短期业绩。(编辑:Shannon)



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